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16-jun-2020 10:47:35 Administración del Fraude

PREVINIENDO FRAUDE - Entrevista con la especialista en fraude de ClearSale Alejandra Celaya

PREVINIENDO FRAUDE - Entrevista con la especialista en fraude de ClearSale Alejandra Celaya

Alejandra Celaya Landin es especialista en fraude de ClearSale que se compromete a detectar patrones de fraude para sus clientes y que analiza los factores de riesgo para evitar que los comerciantes de comercio electrónico autoricen pedidos fraudulentos y rechacen transacciones legítimas.

Antes de unirse a ClearSale, Alejandra pasó siete años en prevención de fraude y tres años en prevención de lavado de dinero. Queremos que nuestros lectores aprendan más de ella sobre el fraude de comercio electrónico en México desde la perspectiva de un analista. Esto es lo que ella nos cuenta.

Q: En qué se diferencia el fraude de comercio electrónico en México al de los Estados Unidos?

Alejandra: En mi opinión, la mayor diferencia entre el fraude en México y en los Estados Unidos es la velocidad a la que cambia el fraude. En México, el fraude es muy dinámico y tiende a crecer a la misma velocidad que el comercio electrónico. Los estafadores siempre están innovando y buscando nuevas formas de defraudar a los clientes y las empresas, y la forma en que los comerciantes hacen negocios en México lo hace más fácil. Aquí, la información requerida para que los clientes realicen una compra electrónica es mínima y no necesita ser verificable. Por ejemplo, los consumidores mexicanos pueden tener tantos números de teléfonos celulares como quieran sin tener que registrarlos a su nombre. Entonces, si los comerciantes intentan analizar las órdenes de compra por fraude mirando el número de teléfono celular de un cliente, encontrarán que es casi imposible.

Q: ¿En que es similar el fraude en México y Estados Unidos? 

Alejandra: La similitud más grande creo yo, no solo entre el fraude en México y Estados Unidos sino en el mundo, es que el defraudador busca siempre obtener productos de fácil venta, alta demanda y costosos, es decir, productos que pueda vender fácil y rápidamente, pero a un costo que a él le brinde una buena ganancia, como smartphones, pantallas, consolas, laptops, relojes…

Como analista de fraude, qué indicadores de fraude encuentras típicamente cuando revisas transacciones en México?


Alejandra: El indicador que más veo es con el nombre del defraudador. O los defraudadores no incluyen su segundo apellido, o usan un apellido muy común, como Hernández, González o García.

Otro indicador revelador es la dirección de correo electrónico que utiliza el "cliente". En casos de fraude, el correo electrónico a menudo se ha creado recientemente y tiene una composición muy similar. El defraudador quiere que el correo electrónico se vea auténtico, por lo que a menudo reutilizan el mismo patrón, como el nombre del supuesto cliente más números (jose.angel.gonzalez1411@gmail.com).

Otros signos de transacciones fraudulentas incluyen:

  • Los artículos comprados son productos de alto riesgo (por ejemplo, artículos electrónicos, relojes, zapatillas de deporte).
  • El estafador pasa de navegar a comprar muy rápido y los artículos y las cantidades cambian.
  • La dirección de entrega se encuentra en áreas de alto riesgo o áreas que ni siquiera existen.
  • Hay una falta de historial de compras.
  • Los datos del cliente cambian de un pedido a otro.
  • La dirección IP del dispositivo utilizado para realizar el pedido está en un estado diferente de la dirección de facturación y entrega.

Qué crees que sorprende más a los comerciantes estadounidenses acerca de vender en México? 

Alejandra: Sin duda, es el volumen del fraude y la velocidad con la que el cibercriminal realiza el fraude. Cuando los comerciantes estadounidenses comienzan a comercializar sus productos en México, a menudo se sorprenden de la cantidad de pedidos rechazados. Al principio, piensan que su servicio de prevención de fraude está siendo demasiado cauteloso. Pero luego se dan cuenta de que esas transacciones están siendo rechazadas porque realmente son fraudulentas.

En temas de seguridad, ¿qué deberían hacer los comerciantes cuando venden en México? 


Alejandra: Incrementar sus medidas de seguridad en sus apps y sus páginas web y tener un buen servicio de prevención de fraude.

¿Qué deberían hacer menos? 


Alejandra: Esperar el mismo nivel de rechazo por transacciones de alto riesgo que en Estados Unidos. Así como sus ventas pueden ser muy altas, a la par siempre irán los intentos de fraude, el número de órdenes rechazadas por prevención puede ser mucho mayor al de Estados Unidos pero el fraude aquí es mucho mayor también, confiar en que esas órdenes terminarían siendo contra cargos y no una venta real.

Qué te gustaría que los comerciantes estadounidenses supieran sobre México?


Alejandra: Somos un país con mucho fraude en eCommerce es cierto, pero deben saber que también somos un mercado en expansión con una demanda de comercio electrónico cada vez mayor y que existe gente muy capacitada que así como el defraudador siempre está aprendiendo de la experiencia e innovando mejoras para la oportuna y asertiva detección del fraude, vale la pena el riesgo.

Q: ¿Cuál es la parte más difícil de ser un analista de fraude en México?

Alejandra: Diría que la parte más desafiante de mi trabajo es el cambio constante. El fraude es muy dinámico. Muta, transmuta y se transforma de un momento a otro. Eso significa que yo también debo estar siempre evolucionando y transformando mi forma de analizar para que nunca me quede atrás. A través de este enfoque, confío en que algún día estaremos un paso por delante del fraude.

Q: ¿Cuál es la parte más gratificante de ser un analista de fraude?

Alejandra: Me satisface mucho saber que, gracias a mi análisis, evito que los estafadores perjudiquen a clientes y empresas. Cada vez que detengo a un estafador, me siento como una superheroína atrapando villanos. Cuando rechazo una orden arriesgada que estoy seguro es fraudulenta, siento que mi trabajo vale y que cuenta.

Q: ¿Cómo protege ClearSale a los comerciantes que venden en México?

Alejandra: Cada uno de nuestros analistas toma tiempo para conocer realmente a sus clientes. Entonces, ya sea que esté trabajando con una gran empresa internacional o una tienda de muebles local, me concentro en conocer su negocio y sus factores de riesgo, y le doy a cada cliente la misma cantidad de valor y mi mejor análisis.

¿Está interesado en saber más sobre por qué las empresas de todo el mundo confían en ClearSale para reducir el fraude y las bajas falsas al tiempo que aumentan las ventas, los ingresos y la satisfacción del cliente? contáctenos hoy y te mostraremos cómo nuestra combinación única de análisis de big data, estadística aplicada, capital humano y tecnologías innovadoras puede funcionar para ti, sin importar qué (o dónde) estés vendiendo.

 

Para ver la entrevista original da click aqui  - https://bit.ly/2Rz9V18 

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